个人银行卡每个月流水百万会被查吗
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个人银行卡每个月流水百万会被查吗
一般不会被查,如果是黑户经常往你卡里转账有可能会被查,但是几率很小,毕竟100万涉及金额对银行来
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如果你的转账的收入是合法的,那么请你不用担心,这是银行的正常操作.个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况,天猫和京东有些卖家的生意火爆,每天的流水都很大,几十万甚至数百万的很多.但是这种资金在银行卡之间的频繁转账,对监管部门来说,可能有洗钱的嫌疑
重大变化是反洗钱大额交易标准降低.这是从2017年7月1日起,央行修正的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施了,新规将大额交易的标准由原来的20万元调整为5万元.这个是非常出乎意料的,一般而言,都认为大额交易标准会提高,没想到会降到区区5万元.
银行的反洗钱都是以大数据来做分析的,因此一旦进行反洗钱调查,就说明央行已经掌握了大量数据.在国内你在任何银行的可疑交易记录 ,都会被提交给央行进行集中处理.知道自己被反洗钱监控,说明你的行为尚不严重.否则直接是执法部门来找你,你也就没有机会在头条发布这样的问题了.
可能是因为你的交易比较频繁,不是集中转入分散转出,就是分散转入集中转出,自动触发了反洗钱系统的模型,系统会自动给客户做风险评级,在不能确定客户是否洗钱的情况下,会保持原有评级,甚至提高风险评级,这种情况你可以提供资料证明自己并非洗钱,银行工作人员会给你降低风险评级,评定为正常,你的账户就能正常使用了.
一个人银行流水突然变多,会不会被查水表?
比如一个人以前一个月流水5000,突然从某一天开始每天流水5000,会被银行查水表吗?
你这个银行的卡的流水属于可疑交易行为,会被银行反洗钱岗的专职人员记录进可疑交易报告,上报人行,人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素,从而确定需不需要进行洗钱调查.
可疑交易
可疑交易最简单的理解就是你的交易行为与你的身份不匹配,举个例子:你在银行预留的身份为打工者,但是你每个月账户却有好几笔资金流入,且金额合计数远远高于你正常的工资收入水平,这就是可疑交易行为,可以认为你存在洗钱行为的可能性.我国的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对于大额交易及可疑交易的行为均有做了详细的特征分析,感兴趣你可以自己去看看.
按照你所述的情况,你的银行卡最少满足可疑交易行为中的两条规定:(一)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符.(二)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付.
故而,你这这张卡的肯定会被银行的发洗钱系统标记并提示,银行的专职审查人员会记录每周的可疑交易报告并上报给当地的中国人民银行;人行在详细对比各家银行上报的报告,找出整个资金的链条,从而判断你这笔是不是洗钱行为,如果是立案调查;
PS:如果商业银行可以直接判断出你存在洗钱行为,那么无需等待提交报告,可以口头先向人行报告,然后直接向公安机关或检查机关报案,进行立案调查.
个人银行卡每个月流水百万会被查吗?如果你的流水不存在洗钱行为,属于正常的资金流入,比如你辞职创业,自己的店铺每天几千的流水,那么这种无需担心,最终没人会去查你的;只有你的资金涉及到洗钱行为,才可能被立案调查.
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